投资者调查
“财富与你” 投资者意向调查2020

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《贝莱德“财富与你”投资者意向调查2020》报告将带领大家开启一段探寻洞见和机遇的旅程。时移世易,人们的财富观念也在演变。为此,我们走遍全球,与世界各地的人们共同探讨人与财富之间的复杂关系。我们聆听投资者的心声和故事,希望更进一步了解他们的需求,更好地帮助他们实现财富幸福。


我们所聆听到的:


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可持续发展投资


可持续发展投资获得认同


中国受访者并不满足于摒除表现不佳或不合自身标准的公司,他们还希望在投资中体现个人理念及价值观。


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加深认知


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       • 近半中国受访者了解可持续发展投资的含义。

       • 对可持续发展投资有更多了解后,86%的受访者表示可持续发展投资具有吸引力。 

       • “千禧一代”中了解可持续发展投资(59%)且认为其具有吸引力(87%)的人较多。


认知偏差尚存


缺乏相关知识会导致认知偏差。过半受访者认为可持续发展投资意味着更高成本(71%)、更高风险 (60%)且须牺牲回报 (56%)。


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最受关注的ESG议题


中国受访者最为关注环境问题,尤其是污染、垃圾处理(49%)以及可再生能源(42%)。


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可持续发展投资:大势所趋


我们发现,95%的受访者有意愿投资于重要的大趋势。


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对于投资的态度


投资信心高涨


中国人对投资理财的自信度明显高于亚太地区平均水平,也更可能认同自己就是投资者。


乐观看待财务前景


中国受访者对其财务前景感到乐观,且持续积极地积累财富。这意味着,金融机构需要通过更多样化的解决方案来满足他们的需求。


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储蓄与投资


中国受访者认为储蓄能带来安全感(53%)、让人们感到可靠(40%)及更有把握(30%)。与此同时,虽然人们认为投资风险很高 (34%),但同时也肯定投资有助其达成目标(36%)。


针对退休资金、保值、增值三个不同投资目的,中国受访者有不同的投资配置倾向。


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更开放的心态 更主动的沟通


中国受访者不仅对自身财务状况有信心,而且不排斥与他人讨论自身财务状况,愿意利用不同的平台获取详细信息并丰富自己的理财知识。因此金融机构应积极与他们沟通,通过提供更详实的信息,帮助他们获得更多投资机会。


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科技


科技备受青睐


人们认为科技在理财方面享有优势。我们发现越来越多受访者依赖科技,并认为透明可信、选择多样、易于获取是科技的主要优势。


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但理财顾问的专业服务目前仍不可或缺


理财顾问的知识及人际互动仍被看重:目前,中国受访者倾向于科技与理财顾问“双管齐下”,但在未来,科技或将发挥主导作用。


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因此,对于投资者及理财顾问来说,科技都是理想的工具——不仅可增进理财顾问与客户沟通的透明度与信任度,也可帮助两者间建立更紧密的关系。


前瞻思维


当我们问及受访者过去作出财务决策时,如何感到更加安心,他们更多地提到了与科技解决方案相关的选项:


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养老


退休生活再定义


人们对于退休的定义正在发生变化,对未来的预期也在相应调整。退休生活不再意味着悠闲地度过人生下半场,而可能是转换一种工作方式,继续发光发热。


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人们希望维持目前的生活水准,也明白需要付出更大的努力才能达成目标。事实上,54%受访者表示希望拥有更多财富,以便充分享受退休生活;48%受访者希望有能力负担医疗保健及长期护理开支。


储蓄与投资


三分之二的受访者表示他们已开始为退休生活进行储蓄。


尽管中国受访者认为投资是通往舒适退休生活的一个途径,但目前他们仍较倾向通过现金储蓄来达成此目标。


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如何应对


我们仍需意识到投资的紧迫性。投资的目标自始至终都是为未来生活提供保障。虽然人们知道退休后未必能单纯依赖养老储蓄作为收入来源,但这并不妨碍他们从现在便开始为养老进行储蓄和投资。


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此项调查在2019年11月至2020年1月进行,总计4,248名中国受访者受邀参与。我们注意到新冠肺炎疫情不仅加速了各大趋势的到来,也让我们更深刻地理解个人与财富之间的复杂关系。


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