《贝莱德“财富与你”投资者意向调查2020》报告将带领大家开启一段探寻洞见和机遇的旅程。时移世易，人们的财富观念也在演变。为此，我们走遍全球，与世界各地的人们共同探讨人与财富之间的复杂关系。我们聆听投资者的心声和故事，希望更进一步了解他们的需求，更好地帮助他们实现财富幸福。

我们所聆听到的:

可持续发展投资

可持续发展投资获得认同

中国受访者并不满足于摒除表现不佳或不合自身标准的公司，他们还希望在投资中体现个人理念及价值观。

加深认知

       • 近半中国受访者了解可持续发展投资的含义。

       • 对可持续发展投资有更多了解后，86%的受访者表示可持续发展投资具有吸引力。 

       • “千禧一代”中了解可持续发展投资（59%）且认为其具有吸引力（87%）的人较多。

认知偏差尚存

缺乏相关知识会导致认知偏差。过半受访者认为可持续发展投资意味着更高成本(71%)、更高风险 (60%)且须牺牲回报 (56%)。

最受关注的ESG议题

中国受访者最为关注环境问题，尤其是污染、垃圾处理(49%)以及可再生能源(42%)。

可持续发展投资：大势所趋

我们发现，95%的受访者有意愿投资于重要的大趋势。

对于投资的态度

投资信心高涨

中国人对投资理财的自信度明显高于亚太地区平均水平，也更可能认同自己就是投资者。

乐观看待财务前景

中国受访者对其财务前景感到乐观，且持续积极地积累财富。这意味着，金融机构需要通过更多样化的解决方案来满足他们的需求。

储蓄与投资

中国受访者认为储蓄能带来安全感（53%）、让人们感到可靠（40%）及更有把握（30%）。与此同时，虽然人们认为投资风险很高 (34%)，但同时也肯定投资有助其达成目标(36%)。

针对退休资金、保值、增值三个不同投资目的，中国受访者有不同的投资配置倾向。

更开放的心态 更主动的沟通

中国受访者不仅对自身财务状况有信心，而且不排斥与他人讨论自身财务状况，愿意利用不同的平台获取详细信息并丰富自己的理财知识。因此金融机构应积极与他们沟通，通过提供更详实的信息，帮助他们获得更多投资机会。

科技

科技备受青睐

人们认为科技在理财方面享有优势。我们发现越来越多受访者依赖科技，并认为透明可信、选择多样、易于获取是科技的主要优势。

但理财顾问的专业服务目前仍不可或缺

理财顾问的知识及人际互动仍被看重：目前，中国受访者倾向于科技与理财顾问“双管齐下”，但在未来，科技或将发挥主导作用。

因此，对于投资者及理财顾问来说，科技都是理想的工具——不仅可增进理财顾问与客户沟通的透明度与信任度，也可帮助两者间建立更紧密的关系。

前瞻思维

当我们问及受访者过去作出财务决策时，如何感到更加安心，他们更多地提到了与科技解决方案相关的选项：

养老

退休生活再定义

人们对于退休的定义正在发生变化，对未来的预期也在相应调整。退休生活不再意味着悠闲地度过人生下半场，而可能是转换一种工作方式，继续发光发热。

人们希望维持目前的生活水准，也明白需要付出更大的努力才能达成目标。事实上，54%受访者表示希望拥有更多财富，以便充分享受退休生活；48%受访者希望有能力负担医疗保健及长期护理开支。

储蓄与投资

三分之二的受访者表示他们已开始为退休生活进行储蓄。

尽管中国受访者认为投资是通往舒适退休生活的一个途径，但目前他们仍较倾向通过现金储蓄来达成此目标。

如何应对

我们仍需意识到投资的紧迫性。投资的目标自始至终都是为未来生活提供保障。虽然人们知道退休后未必能单纯依赖养老储蓄作为收入来源，但这并不妨碍他们从现在便开始为养老进行储蓄和投资。

此项调查在2019年11月至2020年1月进行，总计4,248名中国受访者受邀参与。我们注意到新冠肺炎疫情不仅加速了各大趋势的到来，也让我们更深刻地理解个人与财富之间的复杂关系。